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《大行》华泰证券：众安在线(06060.HK)中期业绩亮眼 目标价升至28元
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华泰证券研究报告指出，众安在线(06060.HK)今年上半年净利润6.68亿元人民币，较去年同期的5,500万元人民币增长11.04倍，表现强劲。保险业务方面，承保利润大幅增长123%至6.3亿元人民币，其中健康生态、汽车生态和消费金融生态承保利润分别增长94.5%、90.7%及611.4%。此外，众安银行扭亏为盈，科技业务亏损收窄，均有利於利润增长。该行考虑到保险、投资、科技、银行业务均呈现转好趋势，维持「买入」评级。 华泰证券表示，健康险为公司主要盈利来源，今年上半年贡献近六成承保利润。考虑到公司市场地位和产品结构变化，该行预计健康险2025年全年综合成本率(CoR)为93.8%。 汽车生态方面，考虑到车险业务质量提升，华泰证券预计2025年车险COR为92.9%。消费金融生态方面，今年上半年实现保费增长24%，与去年上半年基数较低有关；COR按年下降5.1pcts至94%，体现公司审慎经营策略下底层资产质量的改善，该行预计该业务COR表现平稳，2025年为94%。数码生活生态方面，今年上半年总保费下降16%，但是宠物险等创新业务保费按年增长40%；COR维持99.9%的微盈利水平，预计数码生活的COR在2025年维持99.9%。 华泰证券考虑到保险业务、银行业务和科技业务向好，上调众安在线2025至2027年每股盈利36%、34%及36%，至0.85、0.79、0.9元人民币，目标价由25港元上调至28港元。(hc/j)AASTOCKS新闻 |
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